Último día para entregar el DNI al banco para evitar el bloqueo de la cuenta

El Ministerio de Economía ha advertido de que no ha habido cambios en la fecha tope para que los clientes entreguen el DNI a los bancos y eviten así el bloqueo de su cuenta. Según la ley, el documento debe estar digitalizado en poder del banco como máximo este jueves, 30 de abril, en cumplimiento con la normativa antiblanqueo de capitales, para evitar el bloqueo del acceso a partir de mayo.

Sin embargo, una directiva de BBVA ha añadido confusión al asunto al asegurar este miércoles que las entidades financieras no comenzarán a bloquear las cuentas bancarias hasta el próximo 11 de mayo. Así lo ha asegurado la directora de España y Portugal de BBVA, Cristina de Parias, que ha señalado que este punto es lo acordado por el sector y el bloqueo no será extensivo a todos los clientes, sino que se realizará “por segmentos” y de forma “gradual”.

De Parias, que ha intervenido en la rueda de prensa de resultados de BBVA, ha fijado el próximo 11 de mayo para el inicio del bloqueo de cuentas en caso de que la banca “no llegue a un acuerdo que pueda dilatar” el proceso de digitalización del DNI.

“Suele pasar que la gente va dejando para el final el proceso de digitalización”, ha agregado el consejero delegado del BBVA, Ángel Cano, durante la rueda de prensa de presentación de resultados. Cano ha calificado de “habituales” las colas que se están produciendo en algunas sucursales por la afluencia de clientes.

Los directivos de BBVA han confirmado que la entidad está avisando a los clientes por carta, sms o email. En este sentido, BBVA ha completado por encima del 90% la digitalización del DNI de su base de clientes.

El incumplimiento de este requisito puede llevar al bloqueo de 7,5 millones de cuentas, según algunos cálculos manejados por el portal Rankia. En España hay aproximadamente 80 millones de cuentas bancarias, de las cuales 50 pertenecen a particulares. Rankia estima que un 15% de estas cuentas tienen la documentación sin actualizar.

La petición de documentación sigue las exigencias fijadas en la normativa de prevención del blanqueo de capitales. La Ley 10/2010 sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo impone a las entidades de crédito la obligación de identificar a todos sus clientes y personas con las que mantengan relaciones de negocio o realicen cualesquiera operaciones.

“Todos somos proclives a dejar las cosas para el último minuto”, indicó el presidente de la Asociación Española de la Banca (AEB), José María Roldán, al ser preguntado recientemente por la cierta alarma entre algunos clientes. Roldán explicó que se trata de una medida para cumplir con la normativa y que el bloqueo de la cuenta no tiene por qué llegar a producirse.

La obligación se concreta en la necesidad de disponer de copia del documento de identidad así como, en su caso, de otra información sobre la actividad del cliente. Muchos bancos están dando la posibilidad de enviar la documentación solicitada por Internet en un apartado específico de su web.

Petición también a clientes antiguos

La solicitud de información se está dirigiendo incluso a clientes con los que existe relación desde hace largo tiempo y que son conocidos por la entidad, ya que por diversas razones (apertura de la cuenta en una fecha en la que no fuera obligatoria la obtención y conservación del DNI, u otras) puede ocurrir que la entidad no disponga de copia del documento de identificación.

Pese a no ser una medida general, la afluencia de clientes a los oficinas está siendo más alta de lo habitual durante el mes de abril. Los bancos empezaron a digitalizar el DNI a algunos clientes hace meses, si bien han concentrado la solicitud de documentación a medida que el plazo se acercaba a la fecha límite: mañana jueves 30 de abril.