¿Se imagina que Madoff, alguno de los miembros de su consejo de administración, o un socio hubiera sido el marido o un familiar cercano de la gobernadora del estado de Texas? ¿El escándalo político? Pues algo así sucedió en España a principios de los noventa sin que se levantara el más mínimo ruido. La sociedad de inversión Eurocapital y su filial, el Banco Europeo de Finanzas, suspendieron pagos en uno de los mayores escándalos financieros de la época. En el banco se descubrió una caja negra con doble contabilidad y un esquema de inversiones piramidales: una estafa. En el consejo de administración se sentaba José Manuel de la Mata, el cuñado del entonces presidente de la Junta de Castilla y León, Jesús Posada, actual presidente del Congreso. La mujer de Posada, Blanca de la Mata, era también accionista de la entidad a través de Varma, la empresa de su familia.

La mujer, la suegra y los cuñados del presidente eran propietarios de una quinta parte del banco, aunque su negocio reconocido era la importación y exportación de bebidas, Varma. La aventura financiera, que pilotó el actual vicepresidente de Varma, envolvió a toda la familia, hasta el punto de que todos utilizaban los servicios de Eurocapital para gestionar sus inversiones en Pagarés del Tesoro –instrumentos financieros para no tributar a Hacienda en la época–, tal y como ha desvelado en exclusiva ediario.es esta misma semana.

Eurocapital y el Banco Europeo de Finanzas acabaron quebrados y bajo la intervención del Banco de España, que obligó a Unicaja a quedárselo. El escándalo llegó a la Audiencia Nacional y también al Congreso de los Diputados, la cámara que hoy preside Jesús Posada. Mariano Rubio, entonces gobernador del Banco de España, tuvo que comparecer ante el Parlamento para dar explicaciones. Los diputados que más duramente se mostraron con Rubio fueron los del Partido Popular, especialmente Luisa Fernanda Rudi, actual presidenta de la comunidad de Aragón. Rudi, sabiendo o sin saber de las conexiones de su compañero de partido en el banco, calificó esta quiebra de “rosario, cúmulo de incidencias e ilegalidades”.

La conservadora se mostró en sus numerosas intervenciones para pedir aclaraciones sobre este desastre financiero, visiblemente molesta por el hecho de que el Banco de España hubiera dado ficha bancaria a un grupo de empresarios que, en su opinión, no reunían los requisitos mínimos exigibles para montar un banco. “¿Qué criterios siguió el Banco de España para conceder la ficha?”, exige saber en varias ocasiones la diputada tanto en su primera intervención como en su réplica y contrarréplica, según recoge el diario de sesiones del 3 de diciembre de 1991. Rudi dice que en su opinión “y la de su grupo” no se reunían, “las condiciones necesarias” para conceder este permiso bancario.

La política hace especial hincapié en la falta de experiencia financiera de los consejeros de la entidad. Además del cuñado de Posada, entre los consejeros de la época aparecen Álvaro García Lomas, que fue presidente de la cadena COPE y que murió pocas semanas después de la intervención del banco y otros altos directivos de Seat (que poco antes era empresa pública). Además, califica de “huida hacia adelante” la gestión de la entidad financiera por parte de estos consejeros.

El propio Rubio intentó explicar el desaguisado financiero que provocó la entidad sin mucho éxito porque, como él mismo reconocía, lo que ocurría en el seno de la entidad eran “delitos económicos”, algo que los inspectores del Banco de España, en su opinión, no estaban preparados para detectar. La Audiencia Nacional juzgo el casó y condenó al presidente de Eurocapital, Francisco Peiró, a ocho años de cárcel por apropiación indebida.

Y, es que, el problema de Eurocapital y del Banco Europeo de Finanzas, entidad que aún sigue existiendo bajo el paraguas de las cajas andaluzas, no fue tanto una mala gestión de los recursos como una auténtico esquema ponzi destinado a favorecer las empresas de los socios que lo habían creado.

Uno de los problemas más difíciles de detectar para los inspectores fue que una de las bases operativas de la entidad era su trabajo con dinero negro. Así, Eurocapital cogía grandes sumas de dinero negro de sus clientes a los que aseguraba que ingresaba los importes en Pagarés del Tesoro, de forma que su inversión estaba a buen recaudo y lejos de la vista de Hacienda. Sin embargo, el banco cogía este dinero y lo desviaba a créditos preferentes para las empresas del consejo de administración, encadenando así una irregularidad detrás de otra.

La caja negra se detectó cuando uno de los clientes pidió al banco que le diera el dinero invertido en los pagarés para acogerse a la amnistía fiscal promulgada por Solchaga y que, precisamente, canjeaba estos pagarés por Deuda Especial que sí era ya dinero A con su correspondiente retención. Según explicó Rubio en sede parlamentaria, fue entonces cuando se dieron cuenta del problema de doble contabilidad del banco, que se sumaba a su desfase patrimonial.

El problema de la concesión de créditos a estas empresas cercanas al banco fue otro de los elementos más polémicos de la época. Según publicó ABC, se concedieron créditos millonarios a familias de tres de los consejeros. Uno de estos créditos superó los 1.400 millones de pesetas. Aunque ABC aseguraba tener la documentación con estos movimientos en su poder, los nombres de las personas implicadas nunca vieron en su momento la luz.

El apellido de De la Mata y su relación con Jesús Posada nunca se publicó durante todo el escándalo, a pesar de José Manuel de la Mata fue uno de los cargos inhabilitados por el Banco de España por su papel en la mala administración de la entidad. El cuñado de Posada compatibilizaba el cargo con la dirección comercial de la distribuidora de bebidas. En el registro mercantil, De la Mata aparece relacionado con 25 sociedades, aunque muchas ya no están operativas o han sido liquidadas.

Llama la atención que el cuñado de Posada sigue dado de alta como consejero en Ecofinance, una empresa de leasing que según Mariano Rubio fue prácticamente la que llevó a la quiebra, o la precipitó, de la entidad financiera. El Banco Europeo de Finanzas compró esta financiera sin saber, al parecer, que tenía un agujero de 500 millones de pesetas la época: una bola que engordó aún más el débil estado del banco. En el registro mercantil, la sociedad aparece como activa, pero con una mínima facturación. En su día, el Banco Europeo de Finanzas pagó 800 millones de pesetas por la entidad que pagó, según dice Rudi, a tocateja.

Eurocapital pidió ficha bancaria para el Banco Europeo de Finanzas en 1989 y la suspensión de pagos llegó en septiembre de 1991. En estos pocos años todo fueron escándalos. La Comisión Nacional del Mercado de Valores sancionó a la sociedad de inversión por irregularidades en la colacación de unas acciones de Repsol.

Pero la guinda que remató el tumulto de ilegalidades de la sociedad fue la repentina desapareción de las carpetas con los datos de los clientes y dos ordenadores Toshiba que contenían información de los movimientos de dinero negro en su interior. El último día hábil antes de su intervención, el 27 de septiembre, se produjeron masivas retiradas de fondos por parte de los socios. Junto con el dinero, la documentación más delicada se volatilizó.

Meses más tarde, la policía encontró uno de los ordenadores Toshiba en una consigna de la madrileña estación de tren de Chamartín. Las carpetas aparecieron con 11.000 folios de documentación. Pero no todos los papeles estaban allí.

A través del programa Te vas a Enterar, en Cuatro, acabo de saber que la empresa de la mujer y los cuñados del presidente del Congreso va a emprender acciones legales contra eldiario.es. Anuncia que va a llevarnos a los tribunales por publicar cómo esta familia aristócrata utilizó un banco del que eran accionistas para guardar dinero negro en grandes cantidades. Desde eldiario.es nos ratificamos en toda nuestra información línea por línea. Lo hemos publicado porque, más allá de nuestras fuentes, nos avala una documentación inédita hasta la fecha a la que hemos podido acceder. Una muestra de esos cheques y contratos se puede consultar en nuestra web.

En total, entre la empresa y sus dueños, escondieron de Hacienda hasta 1.200 millones de pesetas durante unos años, entre 1988 y 1991, en los que Jesús Posada era consejero y después presidente de la Junta de Castilla y León. El banco, Eurocapital, acabó quebrado e intervenido; dejó un agujero de 12.000 millones de pesetas que cubrió Unicaja. Y el caso llegó hasta la Audiencia Nacional, donde hubo una sentencia que condenó al presidente de este banco a 8 años de cárcel por apropiación indebida. Se descubrió que Eurocapital tenía una caja negra con más de 10.000 millones de pesetas: una doble contabilidad con dinero B.

Como hoy contamos, antes de la intervención del Banco de España desapareció gran parte de la documentación de Eurocapital que nunca se encontró, incluído un portátil que el presidente del banco escondió en la taquilla de la estación de trenes de Chamartín.

Las noticias que hemos publicado son veraces y también de indudable interés informativo. En un momento en el que el ministro de Hacienda pide ejemplaridad ante el fisco a todo aquel que es crítico con las políticas del Gobierno, es más que relevante la ejemplaridad de la familia de la tercera autoridad del Estado. Es cierto que los hechos sucedieron hace más de dos décadas y que cualquier posible irregularidad ha prescrito. Pero en aquel momento Jesús Posada ya ocupaba importantes responsabilidades en política y los actuales gestores de Varma –una de las principales empresas de distribución de bebidas alcohólicas de España– son hoy prácticamente los mismos que entonces se comportaban así. Han pasado los años, pero los principales protagonistas siguen ahí.

Los detalles sobre este caso y esta familia son también el retrato de algunos de los rincones más feos de la historia de las élites de este país. Cómo el primer patriarca, el marques de Vargas Hilario de la Mata, multiplicó la fortuna familiar gracias a los monopolios de importación de bebidas alcohólicas que otorgaba la dictadura franquista. Cómo sus herederos manejaron parte de sus millones lejos de los ojos de Hacienda, gracias precisamente a unos inventos fiscales del PSOE de Miguel Boyer y Carlos Solchaga. O cómo el Partido Popular criticó en el Congreso las “ilegalidades” en la gestión de este banco, a pesar de que en esa gestión participaba la propia familia política de quien entonces era uno de los principales barones regionales del PP.

Nuestro lema es claro: periodismo a pesar de todo. Vamos a cumplir con ese compromiso, a pesar de las demandas y querellas con las que nos van a querer intimidar. No nos vamos a callar.

Hoy, a punto de cumplir los 66 años y más de 25 de ellos como presidente de Unicaja, Braulio Medel Cámara tiene fama de hueso difícil de roer. Pero a finales de 1991, con 44 años recién cumplidos, Medel se llevó el susto de su meteórica vida profesional.

Catedrático de Hacienda Pública de la Universidad de Málaga, en 1987 dejó la viceconsejería de Economía y Hacienda de la Junta de Andalucía para hacerse cargo de la Caja de Ahorros de Ronda. Llegó con un encargo, convertirla en la mayor caja de Andalucía. En apenas cuatro años ya lo había logrado, fusionándose, el 13 de marzo de 1991, con las de Cádiz, Almería, Málaga, y Antequera para crear Unicaja, cuya presidencia mantiene desde entonces.

Apenas siete meses después, en octubre, el triunfante Medel recibió la peor de las noticias, el Banco Europeo de Finanzas (BEF), al que Unicaja había prestado 12.000 millones de pesetas de la época a corto plazo en el mercado Interbancario, era incapaz de afrontar sus pagos y era intervenido por el Banco de España. (Ver páginas 10655 y 10661 del enlace) Como consecuencia, el entonces gobernador Mariano Rubio, que tan mal final tuvo al frente de la entidad por el escándalo Ibercorp, le obligó a quedarse con el quebrado BEF por ser su principal acreedor. “En principio Medel se negó, pero se lo impusieron”, recuerdan protagonistas de la operación de aquella época.

¿Cómo es posible que la recién creada Unicaja pusiese a disposición de un único deudor, el BEF, una cantidad que equivalía a más del 1,5% de su activo total (793.000 millones)? Hoy, los que aún sobreviven en Unicaja desde entonces, recuerdan que la caja “era muy activa en el interbancario”. Ese mercado, explican, “tenía muy poca regulación, los controles eran muy laxos y se ganaba mucho dinero financiando a corto”.

Es cierto que aquella era una época en la que los poderosos banqueros campaban aún más a sus anchas. Así, los presidentes de los principales bancos del país (Santander, Banesto, Central, Hispano, Bilbao, Vizcaya, Popular) se reunían a comer una vez al mes y pactaban las reglas del mercado. Entre ellas, por ejemplo, la decisión de incumplir impunemente la ley, y negarse a facilitar a los accionistas, y al mercado en general, sus resultados trimestrales, como estaban obligados a hacer todas las demás empresas cotizadas.

De hecho, como consecuencia del fiasco del BEF, una de las primeras medidas del Banco de España fue anunciar la creación de un “sistema de información por el que pueda conocer el riesgo de crédito de cada entidad en el mercado interbancario”. Algo a lo que, como era de esperar, los mal acostumbrados banqueros de entonces se oponían, argumentando, cómo no, que supondría “transmitir datos que pueden revelar su estrategia comercial”.

Hay un componente más, el de la notoriedad de los protagonistas. “Los dueños del BEF eran personas de reconocido prestigio social y económico” (ver página 10652 del enlace), recuerdan fuentes de la caja malagueña: “En aquellos años, todo se basaba mucho más en cosas así. Nadie podía esperarse lo que ocurrió”. Menos aún lejos de la Corte, como Braulio Medel, apuntan otros. Como si a Unicaja le hubiesen vendido lo que en los mercados financieros de la época se conocía como “papel de viuda de provincias”.

La alternativa a la caja única

Tras pasar a manos de Unicaja, el Banco Europeo de Finanzas permaneció dormido durante más de una década. Unos años en los que en Andalucía se sucedieron las crisis industriales, como la de Santana en el sector de la automoción, Cárnicas Molina en alimentación, o Hitasa en el textil.

Problemas que enfrentaban al Gobierno de Manuel Chaves con unas necesidades financieras que en muchos casos superaban las capacidades de una sola entidad. Fue la entonces consejera de Economía de la Junta, Magdalena Álvarez, alumna aventajada del catedrático Braulio Medel en la Facultad de Económicas de Málaga, la que propuso la idea aconsejada por su profesor desde la presidencia de Unicaja: fusionar las entidades de ahorros andaluzas en la llamada “Caja única”. Así, el Gobierno autonómico contaría con el músculo financiero que permitiera afrontar operaciones e inversiones hasta entonces inabarcables.

La idea, tras muchos dimes y diretes que le costarían la cabeza a varios presidentes de cajas, fue incapaz de superar las luchas de poder y los celos entre provincias. Entonces “surgió la idea de sustituir la caja única por un banco participado por todas las cajas, que sirviera para realizar ese tipo de operaciones”, recuerda uno de los expresidentes que acabó perdiendo el sillón: “Pero éramos conscientes de que en aquella época era impensable que el Banco de España diera una ficha bancaria a un grupo de cajas”, explica.

Y así, otro de esos expresidentes, Antonio María Claret, de Caja Granada, le vendió la idea a Chaves de comprar el Banco Zaragozano, que entonces estaba en venta. Aquello se demostró imposible, ni siquiera juntas podían afrontar su compra. “Entonces apareció Braulio Medel diciendo que él tenía una ficha bancaria que estaba dispuesto a poner a nuestra disposición, la del Banco Europeo de Finanzas”, recuerda el hoy también expresidente de una de las cajas sevillanas.

Así, en diciembre de 2006, el Banco de España autorizó la operación, que fue refrendada en enero de 2007 por el Ministerio de Economía. Se hizo una ampliación de capital de 90 millones de euros que se repartió proporcionalmente entre las seis cajas andaluzas de entonces (Unicaja, Cajasur, El Monte, San Fernando, Granada y Jaén). Hoy, seis años después, el capital del BEF se reparte entre el 40,72% de Unicaja Banco, el 39,52 de Caixa Bank y el 19,76 de Banco Mare Nostrum.

Hasta ahora, su actividad ha sido mínima, prácticamente testimonial. Dedicada a la banca al por mayor, ha participado en algunas operaciones de tesorería de la Junta y alguna gran empresa andaluza, y aglutina las participaciones de las distintas cajas en algunos proyectos empresariales de interés como la proveedora de Airbus, Alestis.

¿Cuándo regularizó la familia De la Mata y Pobes los millones de pesetas en dinero negro que guardaban en pagarés opacos? ¿Se acogió la mujer del presidente del Congreso a la amnistía fiscal de 1991? ¿Cuál es el origen de esos numerosos cheques al portador que ingresaban en Eurocapital? Si el dinero no era negro, ¿por qué invertir entonces en unos pagarés de bajísima rentabilidad y cuya única ventaja era la opacidad frente Hacienda?

No hay respuesta oficial alguna a estas preguntas, pese a que la documentación a la que ha accedido eldiario.es muestra que la esposa, los cuñados, la suegra y las empresas familiares del entorno del presidente del Congreso tenían hasta 1.200 millones de pesetas fuera de la vista de Hacienda. Al cambio actual, convertido en euros y descontada la inflación, la cifra equivaldría a casi 15 millones de euros de este momento. Estas fuertes sumas se gestionaban mediante el banco de referencia de la familia, Eurocapital, y se invertían en productos financieros opacos que no tributaban. A día de hoy, no se sabe qué fue de estos importes, si se regularizaron, como en un primer momento asumió el presidente del Congreso, o si se buscó otra vía para mantenerlos fuera del alcance del fisco.

Nadie quiere dar explicaciones. El Partido Popular no quiere asumir un escándalo más y aleja de sus despachos esa trama de dinero negro destapada por eldiario.es y que implica a la familia política de la tercera autoridad del Estado con un banco que acabó intervenido y con sus gestores condenados por mantener una doble contabilidad. Uno de los portavoces del partido, Esteban González Pons, proclamó ayer el absoluto respaldo del partido al presidente del Congreso y anunció que la empresa de la familia política de Posada ofrecería todas las explicaciones necesarias frente a la información desvelada por eldiario.es. No ha sido así.

La redacción de eldiario.es se ha puesto de nuevo en contacto con Varma SA, la distribuidora de bebidas alcohólicas propiedad de Blanca de la Mata –la esposa de Posada– y sus hermanos. A pesar de que la empresa se ofreció a facilitar documentación que supuestamente probaría la claridad de los movimientos económicos a través de Eurocapital, a última hora se ha retractado y rechazar dar cualquier tipo de información adicional a lo publicado por eldiario.es.

Esta redacción ha conversado telefónicamente con Álvaro Gil-Casares, director financiero de Varma SA, quien se ha quejado de la noticia publicada: “Me han dejado ustedes a los pies de los caballos”. La redacción del eldiario.es ha solicitado cualquier documento que demuestre que la empresa de la familia política del presidente del Congreso regularizó sus pagos con Hacienda. Gil-Casares también se ha negado a proporcionar esa información: “¿Usted qué cree? ¿Que yo tengo la declaración de estos señores del año 1988?”.

Los señores, tanto en 1988 como en 2013, siguen siendo los mismos que hoy gestionan la empresa. También el director financiero, Álvaro Gil-Casares, que ya llevaba las cuentas de Varma SA en los años en los que utilizaba los pagarés gestionados por Eurocapital para esconder dinero negro. Su nombre y su firma aparecen en muchos de los documentos inéditos a los que ha podido acceder eldiario.es y que prueban estas operaciones supuestamente fraudulentas. Según el registro mercantil, Gil-Casares es además consejero de la empresa, con los hermanos De la Mata y otros ejecutivos.

En realidad, y pese a que han pasado 25 años, prácticamente nada ha cambiado en el cuadro de gestión de esta sociedad de alimentación. Sorprende ver que el mismo responsable que firmaba las operaciones en dinero negro y las solicitaba en 1988, es el responsable de esta compañía, una de las mayores del sector. El actual “director de mantenimiento”, José Antonio Cisterna, también figuraba en muchos de los movimientos realizados en la época, algunos a cargo de una empresa propia, Cisterna SA.

Tampoco ha cambiado apenas el consejo de administración, donde se sienta Blanca de la Mata y Pobes junto con sus cuatro hermanos. Tal y como adelantó ayer este diario, la esposa de Posada ingresaba millonarias sumas de dinero negro en unos pagarés opacos con los que esquivaba a Hacienda. Pero no solo Blanca de la Mata y Pobes y sus hermanos utilizaban esta estrategia. La empresa, hoy una de las más potentes del sector, recurría al mismo subterfugio para no pagar impuestos.

También sorprende que el número dos de la empresa sea otro hermano, José Manuel de la Mata, que era consejero de Eurocapital, la sociedad que gestionaba el dinero de la familia y que suspendió pagos en 1991. Al intervenir, el Banco de España encontró una caja negra con hasta 5.000 millones de pesetas en dinero negro. Este hermano fue inhabilitado por la gestión de la entidad financiera. En la época, compaginaba su labor de directivo de la empresa de distribución el de consejero del chiringuito financiero, del que la familia poseía el 20% del capital.

Varma está presidida por el mayor de los hermanos De la Mata, Pelayo, que obstenta el título de marqués de Vargas y también la presidencia de la patronal de bebidas espirituosas. Es el máximo representante del sector. La asociación, que reúne a los empresarios que comercian bebidas de más de 18 grados, está a su vez englobada en la Federación Española de Alimentación y Bebidas, miembro de la CEOE.

Hasta sesenta operaciones con productos opacos

Según demuestra la documentación que obra en poder de eldiario.es, el grupo utilizó Eurocapital para invertir elevadas sumas en efectivo o con cheques al portador en activos a los que no tenía acceso Hacienda. Esta práctica se extiende al menos desde 1987 hasta 1990 y afecta a las tres principales empresas del grupo: Varma, que ejerce de sociedad matriz, Disvasa, y Viasa. Estas dos últimas sociedades se escindieron o liquidaron parcialmente y su actual heredera es Importaciones y Exportaciones Varma. De la Mata es consejera de las tres empresas y también de otra de reciente creación, Alimentación Varma, con la que el conglomerado se lanzó al mundo de la comida. Según el registro mercantil, la mujer de Posada es administradora solidaria también de una sociedad denominada Bamasa Inversiones 2004 SL, creada en el año de su nombre, por lo que podría tratarse de una sociedad patrimonial.

El ejercicio de 1987 empieza con fuerza en las inversiones de estas tres compañías del grupo. Varma y Disvasa piden a la firma de inversión Eurocapital, que fue intervenida poco después por el Banco de España, que ingrese talones por valor de casi cien millones de pesetas cada una. Ese dinero se invierte en Pagarés del Tesoro y se convierten en auténticas líneas de liquidez sin impuestos para las dos sociedades. Así, Eurocapital les ofrece tipos de interés al principio muy elevados por estas inversiones –de casi el 17%–, que se van moderando hasta el 7,3% a finales de 1988.

A diferencia de las operaciones de Blanca De la Mata, las inversiones de las dos empresas se realizan en el rabioso corto plazo, con vencimientos de apenas siete días. Además, en los contratos y cartas que se cruzan con la entidad financiera especifican que la operación no es solo una inversión sino un pacto de recompra. Esto es: Eurocapital se compromete a comprarles en una semana sus valores del Tesoro por un precio determinado, obviamente superior al ingresado. Este tipo de operaciones llevan los intereses implícitos y se les conocía como “al tirón” o “al descuento”.

Por supuesto, las operaciones no tienen retención, y el dinero entra y sale sin cortapisas tributarias. Esta anomalía legal, que se consideró en la época como una amnistía parcial, no libraba a quien lo utilizara de ser penalizado por Hacienda si el fisco encontraba el dinero en el curso de una investigación. El dinero era negro a todos los efectos menos uno: la posibilidad de invertir estos pagarés, ya que el Estado se había hecho con el monopolio del dinero negro. Con todo, para que ese dinero sea legal a día de hoy, tiene que haberse acogido a algún programa de perdón con Hacienda.

Seguir la evolución de las operaciones financieras de las empresas es casi imposible. En apenas dos años, realizan 60 movimientos cada una, en los que reinvierten de forma continuada el capital cada vez que vence su plazo marcado de inversión, pero también sacan grandes sumas de dinero. A la vez que la empresa pide reinvertir la cantidad obtenida con los intereses, pide sacar grandes sumas en efectivo, desde cuatro hasta cuarenta millones de pesetas de una sola vez. Las salidas son casi semanales en algunos momentos. En resumen: gran parte de la tesorería de las firmas se gestionaba mediante estas inversiones, que funcionaban casi como si fuesen una cuenta corriente, pero ocultas al fisco.

Pese a la celeridad por mover el dinero, en el caso de Varma las inversiones con plazos de apenas días logran cosechar rendimientos por ocho millones de pesetas. En total se aprecian entradas de dinero nuevo por encima de los 150 millones de pesetas en cada una de las dos grandes empresas. En el cruce de operaciones no todo el dinero regresa a la empresa. Varma también envía parte a las cuentas personales de la familia De la Mata y Pobes. Sorprende ver que en las cuentas personales se manejan prácticamente los mismos montantes que en las cuentas corporativas. Eso sí, con una gestión de largo plazo y sin salidas tan cuantiosas. Su estrategia parece más orientada al ahorro.

Las operaciones llegan hasta 1990 y se frenan por dos circunstancias: a principios de 1991 el banco quiebra y, además, el Gobierno pone freno a este subterfugio y promulga una amnistía para canjear estos pagarés opacos por deuda pública especial y acabar con esta herramienta para el fraude. Según una primera versión ofrecida por Posada a eldiario.es, su esposa regularizó este dinero con Hacienda. Sin embargo, en una segunda declaración, el presidente del Congreso aseguró que todo era en dinero A.

Varma pertenece además a uno de los lobbies empresariales más poderosos de este país, el Insituto de la Empresa Familliar.

“Me alegré de que la familia de mi mujer dejara ese tipo de inversiones y se dedicaran solo a su negocio de importación de bebidas, que es lo que mejor saben hacer”. El presidente del Congreso de los Diputados, Jesús Posada, expresaba de este modo una íntima reflexión en el transcurso de una reunión con eldiario.es celebrada el 4 de abril.

La familia Blanca de la Mata y Pobes, esposa de quien hoy ostenta la tercera magistratura del Estado español, lleva a gala su pasado aristocrático y se vanagloria de haber transitado con éxito hasta las puertas de la tercera generación de una saga familiar dedicada a la fabricación y la venta de vinos y bebidas alcohólicas, en una peculiar fórmula de fusión entre poder y dinero.

Aunque el primer referente bodeguero de los De la Mata fue el octavo marqués de Vargas, de nombre Felipe, allá por el año 1840 con una viña en las cercanías de Logroño, el actual emporio económico de la familia tuvo su arranque en 1942, de la mano de Hilario de la Mata, también marqués de Vargas. Este aristócrata emprendedor funda en Madrid la empresa Hilario de la Mata Representaciones S.L. y comienza a distribuir entre los hoteles más reputados de la capital los caldos de la bodega de Rioja Franco Española.

La buena posición social de la familia y sus relaciones con el régimen del general Franco le permiten moverse con soltura en el próspero negocio de la distribución de bebidas alcohólicas que, en aquellos tiempos de posguerra, estaban limitadas por medio de un sistema de cupos que otorgaba el Ministerio de Comercio. De inmediato el marqués logra aumentar su cartera con marcas nacionales como los cavas de Castelblanch y vinos y espirituosos de la bodega de Jerez Bobadilla. A Hilario de la Mata se le atribuye uno de los éxitos más fulgurantes de aquella época en operaciones de lanzamiento de marcas y productos, con la puesta en el mercado del Brandy 103.

Con la llegada de los tecnócratas a los gobiernos de Franco y la tímida apertura al exterior en la década de los 60, la empresa de la familia De la Mata introduce en el mercado nacional algunas de las firmas de espirituosos que tenían éxito más allá de nuestras fronteras; Four Rouses Bourbon, Remy Martin, Drambuie, Mumm Cordon Rouge y Dewar’s White Label.

Muere el patriarca

Con la muerte del patriarca Hilario en 1976, toma el relevo en la dirección del grupo la segunda generación, que estará encarnada por quien hoy es todavía su cabeza, Pelayo de la Mata, a la sazón marqués de Vargas, y seguramente uno de los hombres más influyentes en el universo español de las bebidas alcohólicas. Con esta nueva hornada de propietarios entra también Blanca –hermana de Pelayo y esposa del presidente del Congreso de los Diputados, Jesús Posada–, quien pasa a formar parte del consejo de administración del grupo.

Pelayo de la Mata tiene que enfrentarse en su nuevo cargo a la radical transformación del sector obligado por la entrada de España en la Unión Europea. De los cupos de importación que protegían y potenciaban el negocio familiar, se pasó en 1986 a una liberalización del mercado que, en palabras del propio Pelayo de la Mata, “permitió que las grandes multinacionales tomaran posiciones en el mercado español a través de compras, ya que había un gran potencial”. En aquellos años la empresa familiar adquiere la bodega Viña Salceda y se inicia la distribución de Gin MG y más tarde Ron Barcardí, Diego Zamora y otras.

Grupo Varma

Pero la principal aportación de la nueva generación fue la creación del grupo Varma, cuya marca se forja como consecuencia de la fusión del título nobiliario “Vargas” con el apellido familiar “Mata”. En ese punto se emprende un importante proyecto de diversificación: Importaciones y Exportaciones Varma, Alimentación Varma y Grupo Vinícola Marqués de Vargas.

Para reforzar la influencia de la familia en el sector, Pelayo de la Mata es designado presidente de la Federación Española de Bebidas Espirituosas (Febe), la patronal más influyente.

El primer vino con la denominación Marqués de Vargas se lanzó en 1995. Su buena acogida en el mercado llevó a De la Mata a plantearse un proyecto enológico sobre la base de bodegas con viñedo propio para la elaboración de vinos de alta calidad. Es el arranque de una nueva estrategia en el mundo de las bodegas en España

El proceso de expansión de Varma continúa con la compra de una participación en la empresa de fabricantes del ron dominicano Barceló, la creación de la bodega Conde de San Cristóbal, y la adquisición de la bodega Pazo de San Mauro, así como la toma de participación en Pazo de Valdomiño. Mientras, la división de importación y exportación multiplica sus productos con marcas como Cutty Sark, Glenfiddich, Hendrick's, Jack Daniel's, Disaronno, Moskovskaya o Stolichnaya.

Datos económicos

No es fácil encontrar datos económicos que marquen la dimensión real del grupo. En diferentes informaciones de la empresa se pueden encontrar facturaciones por divisiones que en conjunto podrían elevar su cifra de negocio a unos 260 millones de euros. La parte principal del negocio es la exportación e importación de bebidas. El negocio de alimentación reporta unos 20 millones y el producto estrella, Marqués de Vargas, unos seis millones.

Pelayo de la Mata no se ha prodigado en apariciones en los medios de comunicación. En sus contadas declaraciones ha asegurado cosas tales como: “Está demostrado que un aumento importante de la fiscalidad conlleva una bajada de los ingresos al Estado porque el consumo cae en mayor proporción”, “la familia puede llegar a ser el mayor enemigo de la empresa” y “mi ambición y la de mis hermanos es conseguir que la empresa pase a la tercera generación”.

Los responsables de Hacienda y cuestiones fiscales del Partido Popular y del PSOE se han negado a responder a las preguntas de eldiario.es sobre el 'caso Eurocapital' que afecta al presidente del Congreso de los Diputados, Jesús Posada. Tal y como ha informado eldiario.es, la esposa de Posada se valió de los pagarés del Tesoro, opacos para el fisco, ideados en los 80 por el socialista Miguel Boyer, para mover hasta 180 millones de pesetas de dinero negro. Blanca de la Mata y Pobes utilizó, además, una amnistía fiscal impulsada por el PSOE, entonces en el Gobierno, para regularizar ese dinero en 'B'.

El PP se ha negado a responder a las preguntas de eldiario.es y ha asegurado que “no tiene nada que decir” sobre este asunto. En una rueda de prensa, el vicesecretario general de los populares ha asegurado que el partido “mantiene su más absoluta confianza en la honorabilidad” de Posada. Por su parte, el PSOE ha indicado a esta redacción que no se van a pronunciar sobre el 'caso Eurocapital'.

El diputado de Izquierda Unida Alberto Garzón ha descartado de momento que su grupo parlamentario vaya a pedir la dimisión de Jesús Posada ya que el caso afectaría a su mujer y no a él. Por otro lado, Garzón ha destacado el protagonismo que las distintas amnistías fiscales han jugado en los últimos años “como forma de regularizar importantes cantidades de dinero que las grandes fortunas habían ocultado al fisco”. En este sentido, ha señalado el proceso emprendido por el actual Gobierno, del PP, y cómo la familia de la mujer de Posada empleó otra amnistía fiscal de la época, en aquel momento puesto en marcha por un Ejecutivo del PSOE.

La diputada de ERC Teresa Jordà se ha expresado en términos similares al asegurar que los ricos “siempre han tenido impunidad en cualquier partido”. A pesar de que ha resaltado el hecho que de Posada sea la tercera autoridad del país, Jordà ha descartado pedir la dimisión del presidente del Congreso, aunque ha destacado la necesidad de que dé explicaciones sobre el 'caso Eurocapital'.

Para UPyD es necesaria una “reacción decidida” en materia de transparencia para acabar con este “deterioro institucional generalizado y profundo”. La diputada Irene Lozano ha mostrado su preocupación ante el hecho de que las principales instituciones del Estado -la Casa Real, el Ejecutivo y el presidente del Congreso- estén salpicadas por escándalos de dinero negro, aunque ha matizado que en el caso de la mujer de Jesús Posada “no debemos juzgar con nuestro criterios y exigencias de hoy” porque hace 25 años “la conciencia fiscal era muy baja”. No obstante, la diputada de UPyD ha defendido que este tipo de delitos “a partir de cierta cantidad de dinero y en fraudes masivos no deberían prescribir o el plazo de prescripción debería ser mayor”.

Uno de los portavoces de Equo Juan López de Uralde también piensa que los delitos fiscales prescriben “demasiado pronto” y ha calificado las prácticas de la mujer de Posada de “inaceptables” y más por ser familia de la tercera persona más importante de las instituciones españolas. Uralde ha criticado la “creación sucesiva de herramientas que facilitan que estas actividades se perpetúen en el tiempo”.

“Mariano, a mí no me gusta dar consejos a nadie, pero solo te voy a dar uno para que lo tengas en cuenta. Pase lo que pase, ocurra lo que ocurra y te digan lo que te digan, tú tienes que aguantar hasta 2015”. La frase es del presidente del Congreso y fue pronunciada en la primavera de 2012 en el bar Manolo, mentidero oficial de la política madrileña y extensión imprescindible del Congreso de los Diputados.

Posada es de los pocos políticos que se pueden permitir esa sinceridad con Mariano Rajoy. El presidente del Congreso es de sus pocos amigos en los alfombrados despachos de la cosa pública. Posada es de Soria. Se define “de centro” y forma parte del ala más moderada del partido. Fue presidente de Castilla y León, ministro de Agricultura y de Administraciones Públicas. Hombre discreto y afable. Carece de estrecheces económicas gracias a la familia de su esposa, que ostenta el blasón del marquesado de Vargas y un sinfín de intereses económicos vinculados a la venta de bebidas alcohólicas de todo tipo.

Ingeniero de caminos de profesión, llegó a la presidencia del Congreso cubriendo un currículum siempre ligado a la administración, en la que ha ido encadenando puestos de responsabilidad con la naturalidad de quien parece no tener ambiciones. Tras conseguir sus primeros cargos con la UCD, se pasó a Alianza Popular, donde fue elegido diputado autonómico por Soria en 1983. Allí lo conoció Aznar, que tras alcanzar la presidencia de Castilla y León lo nombró consejero de Fomento en 1987. Cuando Aznar dio el salto al liderazgo del PP, Posada le sustituyó como presidente durante dos años, hasta que el verdadero delfín de Aznar para la Junta –Juan José Lucas– pudo presentarse a las elecciones.

Posada ya lleva dos décadas con escaño de diputado, desde 1993. Su mandato al frente del Congreso se anunciaba tranquilo, gracias a la absoluta mayoría del Partido Popular. Sin embargo, ha encontrado los problemas a las puertas del hemiciclo. Los movimientos sociales y las protestas frente al Parlamento le han generado tarea no prevista. Cuando se le habla de esas movilizaciones o de los temidos escraches, no duda en recuperar su pasado para advertir que “yo fui gobernador civil”. También lo fue su padre, con el franquismo: de Soria, de Burgos y de Valencia.

Político de mano firme y discreción absoluta, Posada no dudó en cortar las comunicaciones del Congreso cuando Mario Draghi compareció en la cámara a puerta cerrada y sin taquígrafos. Ese día, los periodistas recordaron cómo era su labor sin Internet, mientras al presidente del Congreso no se le aflojaba ni la mano, ni la sonrisa.

Parecida actitud enarboló para referirse a la fortuna de su mujer ante las preguntas de eldiario.es sobre el caso Eurocapital. “Estamos casados en separación de bienes”, advirtió el presidente como quien no sabe o no quiere saber los detalles de nada que no es suyo.

Acto seguido, Posada pagó cuatro cafés y un zumo de naranja con un billete de cincuenta euros. Vuelve a sonreír y le dice a los periodistas: “Podéis publicar lo que queráis”. Con sus casi dos metros de estatura, abandonó la cafetería para volver a su despacho en la carrera de San Jerónimo.

Cheques al portador llenos de ceros. Dinero negro. Un banco con contabilidad en B que acabó quebrado, que tuvo que ser intervenido y que dejó un agujero de 17.000 millones de pesetas. Y en medio de toda esta trama, una familia aristócrata y multimillonaria con fuertes conexiones con la política: los De la Mata y Pobes, dueños de una de las principales distribuidoras de bebidas alcohólicas de España. La redacción de eldiario.es ha podido acceder a una relevante documentación inédita que demuestra la implicación de Blanca de la Mata y Pobes –la esposa del hoy presidente del Congreso, Jesús Posada–, su madre y sus hermanos en el manejo sistemático de dinero negro y en uno de los mayores escándalos financieros de esa época: el caso Eurocapital.

España, 1988. La conciencia fiscal es escasa entre los más ricos. Las grandes fortunas del país acuden de forma masiva a un refugio para el dinero negro ideado por el propio Gobierno, de la mano del socialista Miguel Boyer, que prefiere que al menos el capital no huya del país. Es una suerte de paraíso fiscal sin salir de casa: unos pagarés del Tesoro opacos para el fisco, que no tenían retención, que no pagaban impuestos, que apenas generaban rentabilidad y que solo servían para mantener el dinero a mano, sin tener que guardarlo en el colchón o fuera de España. El Estado vendía esos títulos y no hacía preguntas sobre el origen del dinero.

Entre los millonarios que se benefician de estos pagarés se encuentra Blanca de la Mata y Pobes, la esposa de Jesús Posada, que usó este escondite fiscal de manera sistemática y continuada para evitar el pago de impuestos durante el final de la década de los ochenta, según demuestra la documentación a la que ha accedido eldiario.es.

La mujer de la hoy tercera autoridad del Estado es hija de Hilario Pobes, marqués de Vargas, un título que ha heredado su hermano Pelayo. Entre otras empresas, la familia es dueña de una importante bodega de vino y de una de las mayores distribuidoras de bebidas alcohólicas de España: Varma SA. Tras la muerte del padre, en 1976, Blanca y sus hermanos tomaron las riendas del grupo. Según la documentación a la que ha tenido acceso eldiario.es, toda la familia utilizó de forma constante y sistemática estos opacos pagarés del Tesoro para esconder grandes sumas en efectivo que, aparentemente, salían de las cuentas de la empresa familiar.

Blanca de la Mata no solo recurría a este refugio para el dinero negro a través de Varma SA, una empresa que dirigía como miembro del consejo de administración. También lo hacía a título individual, comprando estos pagarés en un momento, 1988, en el que su marido, Jesús Posada, era el consejero de Fomento en la Junta de Castilla y León bajo las órdenes de José María Aznar; al año siguiente le sustituiría como presidente autonómico cuando Aznar fue designado por Manuel Fraga como nuevo líder de la derecha española.

Todas las operaciones de Blanca de la Mata y sus hermanos se hacían a través de una sociedad de inversión: Eurocapital. Durante 1988, la esposa de Posada llegó a pedir a esta firma que invirtiera alrededor de 188 millones de pesetas en estos pagarés opacos. Al cambio actual, una vez tenida en cuenta la inflación, la cifra equivaldría a 2,5 millones de euros.

La bancarrota de Eurocapital

En 1991, esta sociedad de inversión protagonizó uno de los mayores escándalos financieros de la época al quebrar ella y su filial, el Banco Europeo de Finanzas. El “chiringuito financiero” –como lo definieron en esos años– fue intervenido por el Banco de España, que descubrió una contabilidad B con una caja negra por valor de 5.000 millones de pesetas. Una vez saneado, el banco fue vendido por una peseta a Unicaja.

En los años previos a la quiebra, esta entidad financiera tenía a los Mata y Pobes entre sus principales accionistas: eran dueños de un 20% del banco. El cuñado de Posada, José Manuel de la Mata, se sentaba en su consejo de administración. Toda la familia a título individual y las distintas empresas del grupo Varma SA utilizaban a Eurocapital para canalizar el dinero negro en estos pagarés del Tesoro. Tras la quiebra, el Banco de España inhabilitó al cuñado del presidente del Congreso con tres años sin poder ejercer ningún cargo en una entidad financiera y le condenó a pagar una multa de un millón de pesetas.

Jesús Posada reconoció a la redacción de eldiario.es que su mujer, con la que está casado en régimen de separación de bienes, se había acogido a una regularización fiscal posterior para normalizar la situación. Así lo señaló en el transcurso de una reunión con la redacción de eldiario.es celebrada el 4 de abril en Madrid, en la cafetería de un hotel cercano al Congreso de los Diputados. Posada insinuó que nunca le gustó el escarceo financiero de su familia política: “Me alegré de que dejaran ese tipo de inversiones y se dedicaran solo a su negocio de importación de bebidas, que es lo que mejor saben hacer”.

Pocas horas después, el presidente del Congreso cambió de versión y, a través de un portavoz oficial, corrigió telefónicamente su primera explicación para matizar que todos los fondos de su familia política procedían de “dinero en A” y que nunca hubo regularización fiscal alguna.

Sin embargo, los clientes de Eurocapital sí regularizaron su situación con Hacienda, según relatan las hemerotecas de la época. De forma general, y sin relación con esta firma de inversión, las fortunas que invirtieron en este tipo de pagarés se acogieron a la amnistía fiscal de 1991, ideada por Carlos Solchaga para poner fin a esta práctica.

Según la documentación a la que ha tenido acceso eldiario.es, Blanca de la Mata, sus hermanos y su madre manejaron sorprendentes cantidades de dinero en efectivo o en cheques al portador durante esos años, entre 1988 y 1991. Llama especialmente la atención un cheque nominativo por valor de 153 millones de pesetas que recibió la esposa del dirigente conservador a cargo de las cuentas de Varma SA y que, según los certificados de Eurocapital, se invirtió de forma íntegra en estos opacos pagarés del Tesoro. Un portavoz de la empresa asegura que esos talones tuvieron como origen la venta de un 30% de Varma SA a la bodega francesa Rémy Martin. Este diario no ha podido confirmar la operación ni tampoco que la compraventa se realizara con dinero en A.

Cómo se guardaba el dinero negro

El mecanismo para mantener el dinero lejos de la vista de Hacienda era relativamente sencillo. De la Mata encargaba a Eurocapital que comprara pagarés del Tesoro. La mujer de Posada pagaba en efectivo o con cheques. La rentabilidad media que conseguía era del 8,30%, muy por debajo del interés de mercado en ese momento. En 1988, el precio del dinero en España era del 11% y los bancos ofrecían productos financieros legales con rentabilidades garantizadas de hasta el 18%. La única ventaja que tenía esta inversión tan poco rentable es que ese dinero quedaba escondido de los inspectores fiscales, no pagaba impuestos y generaba unos pequeños rendimientos que no existirían si los billetes se guardasen en una caja fuerte.

Cuando el plazo fijado vencía –entre un día y tres o cuatro meses como máximo–, De la Mata volvía a reinvertir sus millones más el interés conseguido en nuevos pagarés del Tesoro, aunque en ocasiones sacaba una parte de los rendimientos en efectivo. Ese dinero simplemente desaparecía.

Este subterfugio fiscal fue puesto en marcha por Miguel Boyer en 1984 como último reducto del dinero negro, tras la primera gran reforma tributaria de la democracia. Economía planeaba ir reduciendo poco a poco los pagarés en circulación, de forma que este resquicio legal y fiscal desapareciera más adelante. Sin embargo, el plan inicial nunca se cumplió y la bola de dinero negro creció y creció hasta alcanzar en 1990 los 3 billones de pesetas. Finalmente, Solchaga promulgó una amnistía fiscal en 1991 y canjeó esos pagarés opacos por deuda pública especial, que sí estaba ya legalizada.

A este programa también se le bautizó como Pagarés Borrell porque se entendía que el secretario de Hacienda de la época, Josep Borrell, era uno de los mentores de la idea. Entonces se le calificó como “amnistía parcial”: una estratagema autorizada por el Estado para esconder el dinero negro. Sin embargo, a diferencia de una auténtica amnistía, si los inspectores fiscales encontraban estos pagarés, podían actuar con toda la maquinaria del Estado contra sus propietarios. Es decir, si en el curso de una investigación se localizaban estas sumas, Hacienda pedía su parte correspondiente y penalizaba a su dueño como a cualquier otro defraudador. Igual que si el dinero negro se hubiese encontrado en una caja fuerte.

Precisamente el secretario general de Hacienda entre 1984 y 1987, Juan Francisco Martín Seco, escribió en su libro “La farsa neoliberal”, publicado en 1995 (Temas de Hoy), cómo se ideó y se mantuvo este sistema. “Por su naturaleza, los pagarés del Tesoro irían exclusivamente a manos de los tenedores de dinero negro, porque cuando se tratase de inversiones legales no habría razón alguna para no invertir en otros activos más rentables”, explica el exalto cargo socialista en el texto.

Era un monopolio estatal del dinero negro: el Estado era el único que podía emitir estos pagarés. Y la disculpa para justificar este sistema fue que obligar a todos los ricos del país a regularizar de golpe su dinero habría supuesto una fuga masiva de capitales; una suerte de debacle. Del uso que se hacía de estos instrumentos había pocas dudas, hasta el punto de que Josep Borrell llegó a pregonar en su momento las virtudes de esta inversión para los defraudadores: “Si la gente fuera racional, quienes tienen grandes cantidades de dinero negro comprarían pagarés del Tesoro ahora”.

El País Vasco, que se rige por su régimen foral y tiene una fiscalidad propia, copió la idea del Gobierno central y al principio de los noventa también se lanzó a emitir activos ocultos. La esposa de Posada también se apuntó a esta posibilidad y, entre 1989 y 1991, Blanca de la Mata invirtió 53 millones de pesetas en pagarés de la Diputación de Álava. Era un modelo igual de opaco, pero mucho más lucrativo. En 1990, la rentabilidad media que logró la esposa del presidente del Congreso con la Diputación alcanzó el 13%.

Fueron precisamente durante esos tres años, de 1989 a 1991, cuando Jesús Posada presidió la Junta de Castilla y León. Ya llevaba más de una década en política.

Infografía: Belén Picazo

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