El ‘falso gestor’ que logró que una víctima autorizara cinco transferencias por más de 35.000 euros
Una víctima recibió varios SMS en los que se le alertaba de supuestas operaciones bancarias bloqueadas y se le instaba a contactar con su entidad a través de un número de teléfono incluido en los propios mensajes. Al otro lado de la llamada, un supuesto gestor bancario le indicó que debía seguir una serie de pasos para resolver la incidencia.
Durante la conversación, la víctima recibió varios códigos de verificación por SMS que, siguiendo las instrucciones del supuesto gestor, fueron utilizados para autorizar cinco transferencias bancarias por un importe superior a 35.000 euros.
La Guardia Civil investiga por estos hechos a cuatro jóvenes, de entre 19 y 21 años, residentes en Tenerife, Gran Canaria, Sevilla y Tarragona, como presuntos autores de la estafa mediante el método conocido como ‘falso gestor’ bancario.
La investigación permitió recuperar más de 35.600 euros, correspondientes a la mayor parte del dinero estafado. Los agentes también lograron bloquear las cuentas bancarias que habían recibido los fondos para evitar que fueran transferidos posteriormente a otros países, lo que habría dificultado su trazabilidad y recuperación.
La estafa del ‘falso gestor’ comienza habitualmente con el envío de mensajes que alertan de una supuesta incidencia o movimiento sospechoso en la cuenta bancaria. Los delincuentes tratan de generar una situación de urgencia para que la víctima contacte con ellos a través del teléfono facilitado en el propio mensaje.
Una vez establecida la comunicación, el supuesto empleado de la entidad bancaria asegura que existen operaciones pendientes o bloqueadas y solicita a la víctima que siga sus indicaciones. En este caso, los códigos de verificación recibidos por SMS fueron empleados para validar las transferencias.
La Guardia Civil recuerda la importancia de extremar las precauciones ante mensajes o llamadas que soliciten datos personales o bancarios y advierte de que nunca deben facilitarse claves de acceso ni códigos de verificación por teléfono.
También recomienda comprobar siempre la autenticidad de cualquier comunicación contactando directamente con la entidad bancaria a través de sus canales oficiales y no utilizar los enlaces o números de teléfono incluidos en mensajes sospechosos.