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Anticorrupción investiga el gasto de 15 millones con tarjetas en 'negro' de la cúpula de Caja Madrid

Los correos de Blesa publicados por eldiario.es desvelaron la existencia de estos sobresueldos no declarados a Hacienda

El juez Andreu tiene ya en su poder los informes de la práctica que comenzó con Caja Madrid y se prolongó con Bankia

La entidad presidida por Goirigolzarri no apreció indicios de delito en su auditoría interna y trasladó los hechos al FROB, que informó a Anticorrupción

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Andreu reactiva el caso Bankia e interroga mañana a la mano derecha de Blesa

El expresidente de Caja Madrid Miguel Blesa a su salida de la Audiencia Nacional.

La Fiscalía Anticorrupción ha abierto una investigación por el gasto de más de 15 millones de euros por la cúpula de Caja Madrid y Bankia a través de tarjetas en negro, esto es, pagos a Miguel Blesa y otros directivos y miembros del Consejo de Administración no declarados a Hacienda. La  existencia de las tarjetas black a efectos fiscales fue destapada por eldiario.es a través de los correos de Blesa, que le fueron facilitados por el Partido X a través de una fuente anónima.

Según Anticorrupción, "algunos de los consejeros y directivos" gozaron de unas tarjetas de crédito proporcionadas primero por Caja Madrid y luego por Bankia "fuera del circuito normal de otorgamiento de tarjetas de empresa". La información surge de la auditoría interna de Bankia que, sin embargo, aseguró no apreciar indicios de delito y le pasó el resultado al FROB. Este, con un criterio opuesto, trasladó inmediatamente la información a la Fiscalía Anticorrupción.

El informe de Anticorrupción asegura que la investigación de las 'tarjetas black' encaja en la investigación que sigue el juez Fernando Andreu en el 'caso Bankia', concretamente en la parte que indaga si las retribuciones de los directivos fueron "ajustadas a la normativa aplicable" y si esta se cumplió para la concesión y cancelación de préstamos a ellos y sus familares. En total, fueron 15,2 millones de euros cargados a Caja Madrid entre los ejercicios 2003 y 2012, y 245.200 euros cargados a Bankia en 2011 y 2012.

Los beneficiados por la 'tarjeta black' son 15 miembros de la Cúpula de Caja Madrid y 5 de Bankia. Entre estos últimos figuran Rodrigo Rato, que presidió la entidad, y que había recibido 54.800 euros por el citado mecanismo entre 2011 y 2012. Completan la lista José Manuel Fernández Norniella (9.700 euros), Ildefonso Sánchez Barcoj (90.900), Matías Amat (42.000) y Francisco Servando Verdú, que no hizo uso del plástico. Bankia ha logrado que su expresidente Rodrigo Rato y los exdirectivos José Manuel Fernández Norniella, Ildefonso Sánchez Barcoj y Matías Amat devuelvan el dinero gastado después de reclamárselo, según Efe.

Según el diario Expansión, que adelantó hoy la información, de los beneficiados (enlace al listado completo publicado por el diario económico) durante la etapa de Caja Madrid encabeza la lista Ildefonso Sánchez Barcoj, que se benefició presuntamente de 484.200 euros en negro entre 2003 y 2012. Le sigue de cerca el consejero nombrado en su momento a propuesta de Izquierda Unida José Antonio Moral Santín, con 456.500 euros. Moral Santín está en estos momentos suspendido de militancia. En cuarto lugar de la lista por importe gastado está Miguel Blesa, con 436.700 euros.

Distribución Gastos consejeros ejecutivos de Bankia

Distribución Gastos consejeros ejecutivos de Bankia

Según publicó en diciembre de 2013 eldiario.es, Caja Madrid, y luego Bankia, repartía una visa "black a efectos fiscales" de la que disponían varios consejeros con límites de gastos de representación que podían llegar hasta los 50.000 euros. Según los datos preliminares, esta cifra coincide con el gasto medio anual de cada consejero.

Recientemente, y después de casi nueve meses de solicitudes y recursos, el juez Fernando Andreu aceptó incorporar los correos de Blesa a la investigación de las preferentes, una pieza separada del caso Bankia. Andreu delimitó esos correos a los intercambiados por Blesa con el Comité de Dirección y el Consejo de Administración en el año 2009. Precisamente en septiembre de ese año aparece la información sobre las 'tarjetas black' que publicó eldiario.es.

La información de Bankia señala a Sánchez Barcoj, director financiero, como el responsable de las peticiones al Departamento de Tarjetas. Los beneficiarios de estas no se escondían. De hecho, al menos los de Bankia, consumieron los fondos principalmente con la retirada de efectivo en las sucursales, más de 70.000 euros. Le siguen viajes, restaurantes, la cesta de la compra, adquisiciones en grandes superficies, ropa y hoteles.

Distribución por tipo de gasto de las tarjetas en negro

Distribución por tipo de gasto de las tarjetas en negro

A pesar de todo ello, Bankia informó al FROB de que los exmiembros de su cúpula no habrían incurrido en hechos "de relevancia penal". Los de Caja Madrid, con 15 millones de euros gastados, habrían incurrido, "como mucho", en un delito de enriquecimiento injusto, según el informe de Bankia incorporado a la causa.

Primera Parte listado consejeros de Caja Madrid y gastos tarjeta en negro

Primera Parte listado consejeros de Caja Madrid y gastos tarjeta en negro

Segunda parte listado gasto consejeros Caja Madrid

Segunda parte listado gasto consejeros Caja Madrid

El correo en el que se da cuenta de estas tarjetas en negro se remonta a septiembre de 2009, en plena ebullición por los estatutos de Caja Madrid, hay un cambio relevante en la secretaría del Consejo de Administración. Se elige a Jesús Rodrigo y sale Enrique de la Torre, una de las figuras clave de los correos de Blesa. En un principio, De la Torre es casi la mano derecha de Blesa pero su relación se deteriora hasta el punto de que sale en mitad de una trifulca por el control de la caja.

En un correo del 1 de septiembre, el secretario saliente (De la Torre) le informa al entrante (Rodrigo) de las remuneraciones en los órganos de Gobierno de la entidad madrileña. El asunto del correo ya da idea del contenido del email: "Confidencial". Y dentro del cuerpo de texto aparece una detallada descripción de lo que cobra cada consejero. En copia aparece Miguel Blesa, que supuestamente ha pedido que se transmita esta información.

Tarjeta Black a efectos fiscales

Tarjeta Black a efectos fiscales

La explicación de De la Torre es bastante clara: "Los miembros de la Comisión de Control, conforme a la normativa de Caja Madrid, no pueden pertenecer a Consejos de filiales o participadas. Por tanto solo cobran dietas por las reuniones de la Comisión (1350 € brutos). Además, tiene cada uno una tarjeta visa de gastos de representación, black a efectos fiscales hasta ahora (no esta nada claro que la nueva jefa de inspección mantenga este criterio sobre todo teniendo en cuenta que Cipriano no conocía los nuevos importes), de 25000 € anuales excepto su Presidente que tiene una cobertura de 50000 €".

Cómo funcionaban las tarjetas en negro

eldiario.es consultó a expertos fiscalistas de qué se puede tratar esta tarjeta tan especial, "black a efectos fiscales". Los asesores entienden que es un complemento que se les paga, una suerte de gastos de representación, por los que no tributan. Es decir, un sobresueldo canalizado mediante el codiciado plástico. La utilización de estas tarjetas sin control es práctica habitual en muchas grandes empresas, según denuncia un asesor fiscal, y en Caja Madrid ya había precedentes de una situación similar.

En 1999, el periódico El País contó que algunos consejeros  tenían tarjetas de crédito que utilizaban sin ningún control. El diario aseguraba que estas tarjetas les permitían gastar a los consejeros hasta 150.000 pesetas al mes, esto es, unos 900 euros de hace quince años. Los correos de Blesa, a los que ha tenido acceso eldiario.es gracias a una fuente anónima que ha sido derivada por colaboradores de la Comisión Anticorrupción del Partido X, dejan claro que la práctica se extendía en el tiempo, pero que las cantidades disponibles en las "tarjetas black" se multiplicaron.

El problema de estas tarjetas es que no se exige facturas para asegurarse de que los gastos que se cargan en ellas tengan que ver con labores de representación. La tarjeta –que sufraga Caja Madrid– no sólo es opaca tributariamente: también permite utilizar recursos públicos para gastos personales. 

En la comisión de control había en aquel momento 13 consejeros, y el límite para las tarjetas era 25.000 euros excepto para Pablo Abejas, el presidente, que tenía una cobertura de 50.000 euros. Abejas, al que se considera Aguirrista, tuvo fuertes enfrentamientos con Blesa y salió y entró en el Consejo de Administración durante al año 2009.

Los sindicalistas eran los que más cobraban

Pero había más consejeros que tenían tarjetas de este tipo en otros órganos. De la Torre asegura que "en cuanto a tarjetas Black, los Vicepresidentes, Antonio Romero, Bedia y Baquero tienen una cobertura de 50000 € al año; los demás de 25000 €". Los vicepresidentes eran   José Antonio Moral Santín  y Estanislao Rodríguez-Ponga. El primero representaba inicialmente a Izquierda Unida y el segundo venía por el grupo de los "impositores". Rodríguez-Ponga fue secretario de Estado de Hacienda entre 2001 y 2004 y ahora ostenta cargos en varios consejos de administración. Por el momento, eldiario.es no ha logrado entrar en contacto con ninguno de los dos vicepresidentes para recabar su versión sobre estas tarjetas. En total, el Consejo de Administración lo componían 21 personas. Al parecer, con sus 21 tarjetas 'black'.

Pedro Bedia y Francisco Baquero eran en 2009 los representantes por CCOO. eldiario.es sí ha logrado hablar con ambos, que han declinado hacer cualquier tipo de declaración a este medio. Baquero acabó especialmente mal con sus compañeros del sindicato, con los que ya no se habla.

Las dietas

Las dietas

El correo también muestra la maraña de dietas que cobraban los consejeros por pertenecer a distintos consejos, no sólo los órganos de gobierno de la caja, sino también en las empresas participadas como Indra, Iberia, Mapfre, etc. Y de nuevo en la foto, salen mejor parados los mismos consejeros. Esto es: los representantes de Comisiones y del PSOE.  Así, aunque De la Torre no tiene claro qué cobran los consejeros por estar en filiales, sí sabe que este trío está favorecido.  "Los Vicepresidentes más Antonio Romero cobran una dieta mensual de la filial a la que representan como personas físicas de 9969,48 € netos al mes; Bedia y Baquero de 6480 € netos al mes; los demás 2379 € netos al mes, excepto Recarte que cobra la cantidad que Iberia tiene fijada como dieta monetaria", puntualiza el correo electrónico.

Además, y según concluye el correo, "todo lo anterior tiene la bendición presidencial y (salvo las dietas y tarjetas de Bedia y Baquero) de la Comisión de Retribuciones". Es decir, al menos por parte de los dos sindicalistas la tenencia de estas tarjetas era totalmente opaca: ni siquiera el órgano de Caja Madrid que decidía los sueldos sabía de ellas. Bedia reconoció en el curso de la causa contra Bankia que se dirime en la Audiencia Nacional   que ganó 280.000 euros en 2011 por pertenecer al Consejo de Administración, pero que al menos un 42% de su retribución se la entregó al sindicato. Baquero, por su parte, reconoció haber ganado 300.000 euros en 2011.  

En ese año, bajo el mandato de Rodrigo Rato,   Bankia pagó 7 millones de euros  en sueldos a sus consejeros, un montante que se ha reducido a la mitad.

En el correo se hace otra referencia a evitar problemas con "la Administración Tributaria". De la Torre indica que "ningún miembro del Comité de Dirección cobra dietas por su pertenencia a órganos de gobierno o administración de filiales o participadas (excepto el Secretario en el Consejo, la Ejecutiva y Altae [banca privada]). De ahí que su representación se haga siempre a través de filiales, para evitar problemas con la Administración Tributaria". Se da el caso de que Miguel Blesa es inspector de Hacienda en excedencia.

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